Regulamin

§ 1. Postanowienia ogólne

1.1 Definicje

Ilekroć w niniejszym Regulaminie używa się poniższych pojęć, należy je rozumieć następująco:

• Doradca - Finance AscendX z siedzibą w Warszawie, ul. Marszałkowska 126/134, 00-008 Warszawa, NIP: 1234567890
• Klient - osoba fizyczna, prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, korzystająca z usług Doradcy
• Umowa - umowa o świadczenie usług doradczych zawarta między Doradcą a Klientem
• Usługi - usługi doradcze w zakresie planowania emerytalnego świadczone przez Doradcę
• Strona internetowa - serwis internetowy dostępny pod adresem finance-ascendx.com

1.2 Zakres zastosowania

Niniejszy Regulamin określa warunki świadczenia usług doradczych przez Finance AscendX oraz zasady korzystania ze strony internetowej. Regulamin stanowi integralną część zawieranych umów o świadczenie usług.

1.3 Akceptacja Regulaminu

Skorzystanie z jakiejkolwiek usługi Doradcy lub korzystanie ze strony internetowej oznacza akceptację niniejszego Regulaminu w całości.

§ 2. Przedmiot działalności

2.1 Zakres usług

Finance AscendX świadczy następujące usługi doradcze:

• Doradztwo w zakresie planowania emerytalnego
• Analiza uprawnień emerytalnych w ZUS
• Doradztwo w zakresie III filaru emerytalnego (IKE, IKZE, PPK)
• Pomoc w przygotowaniu i złożeniu wniosków emerytalnych
• Optymalizacja świadczeń emerytalnych
• Edukacja finansowa w zakresie planowania emerytury

2.2 Charakter usług

Usługi świadczone przez Doradcę mają charakter doradczy i edukacyjny. Doradca nie jest instytucją finansową ani nie pośredniczy w zawieraniu umów z instytucjami finansowymi.

2.3 Ograniczenia

Doradca nie:

• Nie gwarantuje określonej wysokości przyszłych świadczeń emerytalnych
• Nie ponosi odpowiedzialności za decyzje ZUS lub innych instytucji
• Nie świadczy usług prawnych ani księgowych
• Nie zarządza środkami finansowymi Klientów

§ 3. Warunki świadczenia usług

3.1 Zawarcie umowy

Umowa o świadczenie usług zostaje zawarta poprzez:

• Podpisanie pisemnej umowy o świadczenie usług
• Złożenie zamówienia przez formularz kontaktowy na stronie internetowej
• Złożenie zamówienia telefonicznie lub mailowo z potwierdzeniem pisemnym

3.2 Wymagania wobec Klienta

Klient zobowiązuje się do:

• Przekazania prawdziwych i kompletnych informacji
• Współpracy w procesie analizy sytuacji emerytalnej
• Terminowego regulowania należności
• Informowania o zmianach wpływających na świadczone usługi

3.3 Obowiązki Doradcy

Doradca zobowiązuje się do:

• Profesjonalnego świadczenia usług zgodnie z aktualną wiedzą
• Zachowania poufności otrzymanych informacji
• Informowania o istotnych zmianach w przepisach
• Przekazania wyników analiz w uzgodnionym terminie

§ 4. Wynagrodzenie i płatności

4.1 Zasady naliczania wynagrodzenia

Wynagrodzenie za usługi ustala się:

• Zgodnie z aktualnym cennikiem dostępnym na stronie internetowej
• Indywidualnie w przypadku usług niestandardowych
• W oparciu o zakres i złożoność świadczonych usług

4.2 Terminy płatności

• Opłata za konsultację wstępną: przed rozpoczęciem usługi
• Opłata za usługi kompleksowe: 50% przed rozpoczęciem, 50% po zakończeniu
• Opłata za usługi długoterminowe: miesięcznie w ratach

4.3 Sposoby płatności

Płatności mogą być dokonywane:

• Przelewem bankowym na wskazany rachunek
• Gotówką w siedzibie Doradcy
• Kartą płatniczą (po uzgodnieniu)

4.4 Zwłoka w płatnościach

W przypadku zwłoki w płatnościach Doradca może:

• Wstrzymać świadczenie usług
• Rozwiązać umowę ze skutkiem natychmiastowym
• Naliczać odsetki ustawowe za zwłokę

§ 5. Odpowiedzialność

5.1 Zakres odpowiedzialności Doradcy

Doradca ponosi odpowiedzialność za:

• Jakość świadczonych usług doradczych
• Zachowanie poufności informacji Klienta
• Rzetelność przekazywanych informacji
• Terminowość realizacji usług

5.2 Wyłączenia odpowiedzialności

Doradca nie ponosi odpowiedzialności za:

• Decyzje podjęte przez Klienta wbrew rekomendacjom
• Zmiany przepisów prawnych wpływające na sytuację Klienta
• Działania lub zaniechania instytucji publicznych (ZUS, urzędy)
• Skutki przekazania nieprawdziwych informacji przez Klienta
• Straty wynikające z czynników niezależnych od Doradcy

5.3 Ograniczenie odpowiedzialności

Odpowiedzialność odszkodowawcza Doradcy jest ograniczona do wysokości wynagrodzenia otrzymanego za konkretną usługę, której dotyczy roszczenie.

§ 6. Poufność

6.1 Obowiązek zachowania poufności

Doradca zobowiązuje się do zachowania w tajemnicy wszystkich informacji otrzymanych od Klienta, w szczególności:

• Danych osobowych i finansowych
• Informacji o sytuacji emerytalnej
• Planów i strategii finansowych
• Wszelkich innych informacji zastrzeżonych przez Klienta

6.2 Wyjątki od obowiązku poufności

Obowiązek poufności nie obejmuje:

• Informacji ogólnie dostępnych
• Informacji, których ujawnienie nakazują przepisy prawa
• Informacji ujawnionych za pisemną zgodą Klienta

6.3 Okres obowiązywania

Obowiązek zachowania poufności trwa również po zakończeniu współpracy i nie ma ograniczeń czasowych.

§ 7. Rozwiązanie umowy

7.1 Rozwiązanie za zgodą stron

Umowa może zostać rozwiązana w każdym czasie za obopólną zgodą stron.

7.2 Wypowiedzenie umowy

Każda ze stron może wypowiedzieć umowę z zachowaniem 30-dniowego okresu wypowiedzenia, z zastrzeżeniem umów na czas określony.

7.3 Rozwiązanie bez wypowiedzenia

Umowa może zostać rozwiązana bez wypowiedzenia w przypadku:

• Istotnego naruszenia postanowień umowy przez którąkolwiek ze stron
• Zwłoki w płatnościach przekraczającej 30 dni
• Utraty zdolności do wykonywania zobowiązań przez którąkolwiek ze stron

7.4 Skutki rozwiązania

Po rozwiązaniu umowy:

• Klient zobowiązany jest uregulować wszystkie zaległe płatności
• Doradca przekazuje wszystkie opracowane materiały
• Obowiązek poufności pozostaje w mocy

§ 8. Reklamacje

8.1 Prawo do złożenia reklamacji

Klient ma prawo złożyć reklamację w przypadku stwierdzenia nieprawidłowości w świadczeniu usług.

8.2 Sposób składania reklamacji

Reklamacje można składać:

• Pisemnie na adres siedziby Doradcy
• Drogą elektroniczną na adres: [email protected]
• Telefonicznie z potwierdzeniem pisemnym

8.3 Wymogi reklamacji

Reklamacja powinna zawierać:

• Dane identyfikacyjne Klienta
• Opis przedmiotu reklamacji
• Oczekiwany sposób rozpatrzenia
• Dokumenty potwierdzające zasadność reklamacji

8.4 Rozpatrywanie reklamacji

Doradca rozpatruje reklamację w terminie 14 dni roboczych od otrzymania. O sposobie rozpatrzenia Klient zostanie poinformowany pisemnie.

§ 9. Korzystanie ze strony internetowej

9.1 Zasady korzystania

Korzystanie ze strony internetowej jest bezpłatne i dostępne 24/7, z zastrzeżeniem przerw technicznych.

9.2 Dozwolone użytkowanie

Użytkownik może korzystać ze strony internetowej wyłącznie w celach zgodnych z jej przeznaczeniem i obowiązującym prawem.

9.3 Zakazy

Zabrania się:

• Używania strony w sposób naruszający prawa osób trzecich
• Wprowadzania wirusów lub innych szkodliwych kodów
• Kopiowania treści bez zgody (z wyjątkiem użytku osobistego)
• Ingerowania w funkcjonowanie strony

9.4 Prawa autorskie

Wszystkie treści na stronie internetowej chronione są prawem autorskim i stanowią własność Finance AscendX lub osób trzecich.

§ 10. Ochrona danych osobowych

10.1 Stosowanie RODO

Przetwarzanie danych osobowych odbywa się zgodnie z Rozporządzeniem RODO i polskimi przepisami o ochronie danych osobowych.

10.2 Zakres przetwarzania

Szczegółowe informacje o przetwarzaniu danych osobowych zawiera Polityka Prywatności.

10.3 Prawa osób, których dane dotyczą

Osoby, których dane są przetwarzane, mają prawo do dostępu, sprostowania, usunięcia i ograniczenia przetwarzania swoich danych.

§ 11. Postanowienia końcowe

11.1 Prawo właściwe

Do wszystkich spraw nieuregulowanych w Regulaminie stosuje się przepisy prawa polskiego, w szczególności Kodeksu cywilnego.

11.2 Rozstrzyganie sporów

Ewentualne spory będą rozstrzygane przez sądy powszechne właściwe dla siedziby Doradcy.

11.3 Zmiany Regulaminu

Doradca zastrzega sobie prawo do wprowadzania zmian w Regulaminie. O zmianach Klienci zostaną powiadomieni poprzez:

• Publikację nowej wersji na stronie internetowej
• Wysłanie informacji na adres e-mail
• Inną formę komunikacji uzgodnioną z Klientem

11.4 Klauzula salwacyjna

W przypadku uznania któregokolwiek z postanowień Regulaminu za nieważne lub nieskuteczne, pozostałe postanowienia zachowują pełną moc.

11.5 Języki

W przypadku sporządzenia Regulaminu w innych językach, za wiążącą uważa się wersję polską.

11.6 Kontakt

Regulamin został zaktualizowany dnia 27 czerwca 2025 roku i obowiązuje od tej daty.